Ist man auf der Suche nach einem empfehlenswerten Online Broker, so ist es ratsam, sich im Vorfeld mit den diversen Anbietern zu befassen. Denn es gibt sehr wohl einige Online Broker, die ihre Dienste anbieten.
Daher ist es ratsam, nicht gleich beim erstbesten Anbieter ein Konto zu eröffnen. Bevor man also die Dienste eines Online Brokers in Anspruch nimmt, ist es ratsam, einen Vergleich zu starten. Aber worauf ist zu achten, wenn man die Online Broker gegenüberstellt?
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Welche Online Broker Voraussetzungen sollten erfüllt sein?
Vor allem geht es darum, dass man sich nicht nur mit objektiven Kriterien befasst, sondern auch für sich die Frage stellt, was einem persönlich wichtig ist. Nur dann, wenn man seine Vorstellungen von einem guten Online Broker kennt, wird der Vergleich sodann den gewünschten Erfolg mit sich bringen können.
Ist man unsicher, so helfen im Internet zu findende Erfahrungsberichte sowie Kundenmeinungen über bestimmte Online Broker weiter. Denn stellt man fest, dass die objektiven Testberichte zwei oder mehr Favoriten in den Vordergrund gerückt haben, so sind Kundenmeinungen oft das Zünglein an der Waage, um sodann die Entscheidung treffen zu können, mit welchem Online Broker sodann gearbeitet werden soll.
Wie erkennt man seriöse Online Broker?
Wer sein hartverdientes Geld investiert, der will natürlich die Sicherheit haben, dass dem Ersparten nichts passieren kann – das heißt, man will dem Anbieter zu 100 Prozent das Vertrauen schenken können. Daher ist im Vorfeld zu überprüfen, ob das Geld auch sicher ist bzw. was dafür getan wird, dass das Geld, das auf das Konto des Online Brokers einbezahlt wurde, auch sicher verwahrt wird.
Bei einem Einlagensicherungsfonds handelt es sich um ein Sicherungssystem der Banken, damit die Kundengelder im Falle einer Insolvenz des Brokers geschützt sind. In Deutschland wird mit mehreren Sicherungssystemen gearbeitet – diese können jedoch erheblich voneinander abweichen. Zu beachten ist, dass das Guthaben der Privatperson, des Wirtschaftsunternehmens oder auch der öffentlichen Stelle geschützt wird.
Zu den „schützenswerten Einlagen“ gehören Sicht-, Spar- sowie Termineinlagen. Wenn Wertpapiere im Depot verwahrt werden, so gehören diese in die Kategorie Sondervermögen und sind im Besitz des Depotinhabers – das heißt, die Bank verwahrt die Wertpapiere, sodass sie im Zuge der Insolvenz nicht in die Insolvenzmasse fallen und daher nicht der Einlagensicherung unterliegen.
Anzumerken ist, dass nicht alle Online Broker, die ihre Dienste in Deutschland anbieten, einen Bankstatus genießen. Gibt es keine entsprechende Lizenz, so agiert der Online Broker als „Vermittler“ und leitet die Wertpapiergeschäfte an eine Bank weiter, die entweder im In- aber auch im Ausland ihren Sitz haben kann. Wenn der Online Broker eine Banklizenz besitzt, so wird der Anbieter regelmäßig von der Bundesbank bzw. der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht – kurz: BaFin – überprüft werden.
Online Broker Erfahrungen: Unsere Anbieter-Empfehlungen
eToro
eToro mag mit Sicherheit zu den bekanntesten Namen gehören – und ist zudem auch einer der beliebtesten Online Broker im deutschsprachigen Raum. Das liegt vor allem an dem Gebührenmodell: eToro verlangt etwa keine Orderprovision. Der Online Broker arbeitet zudem mit einem Festpreis. Hier gibt es, was die Kosten und Gebühren betrifft, keine bösen Überraschungen, da der Anbieter mit offene Karten spielt.
Aufgrund der Tatsache, dass eToro zahlreiche Assets anbietet, überzeugt der Online Broker zuerst mit seinem Angebot. In weiterer Folge ist es der Umstand, dass man mit eToro nicht nur mit Aktien wie Devisen oder Rohstoffen spekulieren kann, sondern auch mit Kryptowährungen.
Hier punktet der Online Broker auch mit dem Umstand, dass die Dienste einer Kryptobörse angeboten werden. Über eToro kann man also nicht nur in Aktien investieren, sondern auch in Kryptowährungen investieren bzw. mit dem Preis spekulieren.
Scalable Capital
Aufgrund der Tatsache, dass Scalable Capital mit einem Festpreis arbeitet, gibt es hier keine bösen Überraschungen. Die Orderprovision beträgt 0,99 Euro. Zudem punktet der Anbieter mit einer kostenlosen Depotführung und dem Umstand, dass es sehr günstige Sparplan-Konditionen gibt.
Scalable Capital überzeugt mit einem breiten Angebot und einem fairen Gebührenmodell. Wer also gerne mit Wertpapieren spekuliert, der ist hier an der richtigen Adresse.
Libertex
So auch, wenn man sich für Libertex entscheidet. Der Online Broker überzeugt ebenfalls mit einem breiten Angebot und fairen Gebühren. Vor allem punktet Libertex mit einer sehr benutzerfreundlichen Oberfläche und spricht somit auch Anfänger an, die noch nie etwas mit einer derartigen Plattform zu tun gehabt haben.
Plus500
Auch Plus500 gehört zu den Top-Adressen, wenn es darum geht, mit diversen Assets handeln wie spekulieren zu wollen. Besonders vielversprechend ist der Umstand, dass auch hier keine Kommission anfällt – gearbeitet wird hier ausschließlich mit Spreads.
Angeboten werden Aktien, Futures wie CFDs und Devisen und auch Kryptowährungen. Das heißt, auch hier gibt es ein breites Angebot an unterschiedlichen Assets.
Smartbroker
Der Anbieter überzeugt mit einer kostenlosen Konto- wie Depotführung sowie einem sehr attraktiven Sparplanangebot. Zudem gibt es ein gutes Angebot an inländischen wie auch außerbörslichen Handelsplätzen.
Flatex
Der Anbieter mag zwar nicht das günstigste Gebührenmodell haben, punktet aber mit einer benutzerfreundlichen Plattform, einem breiten Angebot und der Tatsache, ein großes Sparplanangebot im Bereich ETF zu haben. Zudem gibt es einen eigenen VIP Bereich für Vieltrader.
JustTrade
Auch JustTrade bietet eine kostenlose Konto- wie Depotführung an. Der Anbieter stellt auch den Handel mit Kryptowährungen zur Verfügung. Zudem punktet JustTrade mit einer sehr einfachen und schnell zu erledigenden Kontoeröffnung – nach rund 10 Minuten ist der gesamte Registrierungsprozess abgeschlossen.
Worauf ist bei einem Online Broker Vergleich zu achten?
Sucht man nach einem Online Broker und entscheidet sich, sodann einen Vergleich durchzuführen, so sind nachfolgende Punkte berücksichtigungswürdig:
Das Angebot
Wer gerne in Aktien investiert bzw. mit Assets spekuliert, der sollte sich im Vorfeld ein Bild darüber machen, ob die favorisierten Anlageklassen überhaupt zur Verfügung stehen. Denn nicht jeder Online Broker stellt alle möglichen Assets bereit. So gibt es Online Broker, die sich auf Aktien spezialisiert haben und keine Kryptowährungen im Angebot haben.
Dann gibt es Online Broker, die zwar Preisspekulationen mit digitalen Währungen ermöglichen, jedoch aber nicht das direkte Investment in die eine oder andere Kryptowährung. Um nach der Registrierung also nicht enttäuscht zu sein, sollte man daher im Vorfeld überprüfen, ob die favorisierten Anlageklassen in der Art und Weise angeboten werden, wie man sich das auch vorstellt.
Besonders interessant mag hier eToro sein. Denn eToro ist ein Online Broker, der sodann auch die Dienste einer Kryptobörse zur Verfügung stellt. Hier kann man also in Aktien, Anleihen und auch in Kryptowährungen investieren, kann aber auch im Zuge des CFD Tradings mit den Preisentwicklungen spekulieren.
Seriosität
Wird der Anbieter reguliert, so muss man sich in der Regel keine Sorgen um betrügerische Machenschaften machen. Denn steht hinter dem Anbieter eine der folgenden Aufsichtsbehörden, so folgen immer wieder Überprüfungen:
- die BaFin,
- die Cyprus Securities and Exchange Commission (kurz: CySEC, Zyperns Finanzaufsichtsbehörde) oder
- die Financial Conducty Authority (kurz: FCA, Englands Finanzaufsichtsbehörde)
Das heißt, regulierten Online Brokern darf durchaus das Vertrauen geschenkt werden. Fehlt eine Regulierung, so ist besondere Vorsicht geboten.
Ist man unsicher, ob dem Anbieter das Vertrauen geschenkt werden kann, so ist es ratsam, einen Blick auf die im Internet zu findenden Test- wie Erfahrungsberichte zu werfen. Überwiegen die negativen Kommentare wie Berichte, so ist es ratsam, sich gegen den Anbieter zu entscheiden. Man sollte zudem nicht zu gutgläubig an die Sache rangehen:
Es gibt sehr wohl ein paar schwarze Schafe – das heißt, es mag viele seriöse Online Broker geben, aber natürlich auch ein paar Anbieter, die letztlich nur am Geld des Traders interessiert sind und nicht an seinem Erfolg.
Die Gebühren
Ein weiterer Punkt, der unbedingt berücksichtigt werden muss: das Gebührenmodell. eToro, Libertex wie auch Plus 500 sind allesamt Online Broker, die mit einem fairen Gebührenmodell überzeugen. Doch es mag auch einige Online Broker geben, die eindeutig zu hohe Gebühren verrechnen – mitunter sogar versteckte Kosten haben, sodass am Ende böse Überraschungen möglich sind.
Denn man darf nicht vergessen, dass die Gebühren wie Kosten an den Gewinnen nagen. Je höher die Gebühren, desto geringer fällt am Ende der Gewinn aus. Aus diesem Grund sollte man im Vorfeld ganz genau das Gebührenmodell studieren und sich überzeugen, dass es hier keine versteckten Gebühren gibt, die sodann an den Gewinnen nagen können.
Kundenservice
Treten Schwierigkeiten auf, so möchte man natürlich eine entsprechende Unterstützung erfahren. Das heißt, es ist ratsam, dass man im Zuge des Vergleichs auch auf den Kundensupport achtet. Welche Kontaktmöglichkeiten stehen also zur Verfügung?
In der Regel können die Mitarbeiter diverser Online Broker immer per E-Mail kontaktiert werden – entweder gibt es eine eigene E-Mail-Adresse oder man findet auf der Homepage ein entsprechendes Kontaktformular.
Der Nachteil? Die Beantwortung der E-Mail kann schon gut ein bis drei Werktage dauern. Eine schnellere Auskunft gibt es – sofern vorhanden – per Telefon. Aber auch der Live Chat mag ein immer beliebter werdendes Werkzeug werden, um mit den Mitarbeitern Kontakt aufnehmen zu können.
Benutzerfreundlichkeit
Ein empfehlenswerter Online Broker zeichnet sich auch durch die Benutzerfreundlichkeit der Plattform aus. Ist es eine übersichtliche Plattform oder sind die Buttons derart versteckt, sodass man erst nach mehreren Anläufen das jeweilige Feature finden wird? Zum Thema Benutzerfreundlichkeit gehört auch das Demokonto.
Wird ein eigenes Demokonto zur Verfügung gestellt oder wird von Seiten des Online Brokers darauf verzichtet? Der Vorteil des Demokontos: Man kann gefahrlos die Funktionen der Seite ausprobieren und zudem noch seine eigenen Strategien auf ihren Erfolg testen – das heißt, man muss nicht sofort sein Erspartes investieren, sondern kann ohne Risiko einmal in Aktien investieren bzw. mit dem Preis spekulieren.
Unser Fazit zum Online Broker Test
Es gibt viele Online Broker. Um aber sicher sein zu können, dass man einen guten Anbieter gewählt hat, so ist es wichtig, sich im Zuge des Vergleichs auch nur mit den Branchengrößen zu befassen.
Das heißt, man sollte sich mehr auf die großen Namen konzentrieren und dabei auf die im Internet zu findenden Erfahrungsberichte achten. Sind die Nutzer zufrieden, so spricht nichts gegen den Online Broker, sofern dieser augenscheinlich die selbstgesetzten Voraussetzungen erfüllt.